摩根士丹利即将对AI智能体开放万亿美元财富管理入口
编者按：华尔街巨头摩根士丹利近日宣布，将向数千家企业开放其核心财富管理数据接口，允许AI代理直接接入其股票管理平台。这一举措标志着传统银行业正经历从“人机交互”到“机器对机器”的深刻转型。值得注意的是，摩根士丹利早在2022年就与OpenAI合作，此次开放并非仓促之举，而是基于其“代理型AI”战略的系统性布局。在银行业普遍谨慎对待外部AI工具接入的当下，这一“破冰”行动可能引发连锁反应。以下为详细报道：
据CNBC独家获悉，摩根士丹利即将向数千家企业的人工智能代理开放其重要财富管理数据通道。这是华尔街大型银行首次将自身平台开放给外部AI工具使用的典型案例之一。
摩根士丹利职场业务首席产品官马克·米切尔透露，此举将允许客户端的自主AI代理直接从该行的股票管理平台ShareWorks及Equity Edge抓取数据与洞察，彻底绕开传统为人类用户设计的软件界面。
今年4月，摩根士丹利高层将1.2万亿美元的资产管理规模归功于其职场业务战略。
“在我们看来，未来企业客户将不再登录ShareWorks或Equity Edge，”米切尔表示。
相反，他们将”在企业内部办公桌上使用基于代理型AI的工具，以纯粹的代理方式与我们的平台交互”。
米切尔指出，该行已向部分客户开放早期代理访问权限，并计划在明年向3400家管理客户全面开放。
这是华尔街为AI代理接管人类软件用户任务做准备的最新迹象。
竞争对手摩根大通与高盛虽已在内部使用AI代理编写代码，但尚未公开宣布开放系统对接外部代理的举措。
摩根士丹利财富管理
摩根士丹利将企业股权激励管理这一传统业务，成功转化为其财富管理板块的关键引流渠道——该板块以7.35万亿美元客户资产规模位居全球之首。
该行于2019年收购Solium Capital、2020年收购E-Trade，打造出覆盖标普500近半数企业及10大独角兽初创公司中8家的业务生态。其核心洞察在于：通过管理员工持股计划，随着员工财富增长，可将其转化为咨询客户。
该行向企业客户推销AI的逻辑十分直白：快速增长的技术与生物科技公司希望在无需增员人力资源等支持岗位的情况下，管理日益复杂的股权计划，米切尔表示。
在这些企业中，AI代理可承担部分工作而不必增加人力。
内部同样遵循类似逻辑：摩根士丹利认为，代理型AI允许其在无需增聘”成千上万”员工的情况下，规模化扩张客户服务、计划管理及财富管理引流等业务。
为推进这一变革，摩根士丹利采用了名为”模型上下文协议”的开源标准，该协议允许AI模型接入数据源。
在AI时代之前，企业不会允许客户绕过在线服务入口。几十年来，企业都在争夺用户对专属平台的黏性。
自2022年起与OpenAI合作的摩根士丹利认为，在AI代理成为主要界面的时代，这种黏性已不再重要。软件显然正处于”转折点”，米切尔表示。
“未来能存活的将是那些拥有专属数据与商业逻辑的企业——这正是我们服务的根基，”米切尔说。
“至于客户不再登录网站这件事，”他补充道，”我们一点也不担心。”
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